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一、基本情况
为深入贯彻落实党中央、国务院关于碳达峰碳中和的决策部署，充分发挥转型金融支持高碳行业转型升级和高质量发展作用，人民银行山西省分行结合资源型经济发展实际，以技术先进性、减排显著性为原则，联合七部门制定《山西省焦化行业转型金融支持目录（试行）》《山西省有色行业转型金融支持目录（试行）》（以下简称《目录》），积极促进转型金融工作框架在山西落地实践。
二、创新亮点
（一）建章立制，强化组织保障。山西省是典型的资源型地区，推动高碳行业低碳转型是实现资源型地区全方位转型发展的关键举措。2023年以来，人民银行山西省分行积极向山西省委、省政府建言献策，建议山西省立足转型金融五大支柱，在转型金融标准制定、产品服务创新、配套基础设施建设等方面先行先试，打造资源型地区转型金融的“山西样本”。山西省委、省政府高度重视，成立了山西省转型金融工作领导小组，建立由省领导任组长、具体工作由人民银行山西省分行和省地方金融管理局牵头、11个地方政府相关部门协同推进的领导小组和工作框架，形成实施方案，明确各部门工作任务和职责分工，并通过省政府督办系统压实各方责任。
（二）坚持“三个协同配合”，凝聚“几家抬”政策合力。一是坚持牵头部门之间协同配合，形成转型金融牵头抓总的工作推力。人民银行山西省分行和省地方金融管理局发挥牵头部门统筹规划、协调各方的带头驱动作用，合力推动《目录》的编制和落地工作。在日常工作中，两部门间建立了长效的研究磋商、信息共享、相互补位、协同推进的机制，人民银行山西省分行联系金融监管部门，借助省地方金融管理局的行政优势，便利化与各省直部门之间的横向协作。二是坚持金融监管部门与行业主管部门的协同配合，形成支持实体经济转型发展的金融政策合力。省转型金融工作领导小组下设工作专班，定期召集金融监管部门和行业主管部门研讨《目录》相关工作，落实责任，解决《目录》编制过程中的难点、堵点，打破了金融与实体之间的专业壁垒，确保《目录》科学合理并符合产业发展要求。山西省工信厅在《目录》编制过程中，主动担当作为，发挥专业优势，布局焦化、有色行业转型技术路径、阶段目标和能耗门槛，为相关行业转型“把舵定向”。三是坚持财政金融协同配合，形成共促转型金融发展的动力。山西省财政厅明确提出发挥财政资金贴息奖补等撬动作用，引导更多社会资本流入高碳行业低碳转型领域。目前，省财政厅拟会同人民银行山西省分行、省地方金融管理局草拟转型金融财政资金补贴预算，力争投入“真金白银”撬动金融资源支持山西高碳行业转型发展。
（三）兼顾效率与公平，促进经济社会环境可持续发展。《目录》紧紧围绕《G20转型金融框架》五大支柱，在支持高碳行业转型活动的同时，重点关注转型活动的社会和环境影响，将公正转型、生物多样性纳入支持范围。公正转型方面，推动企业评估其转型对员工就业、供应链稳定、物价稳定等方面的潜在影响；引导金融机构在转型金融产品设计中加入公正转型绩效指标，运用转型金融产品支持企业实施员工转岗培训、就业安置、失业保障等公正转型配套项目。生物多样性方面，推动企业评估其转型是否会对其他可持续发展目标产生较大负面影响（如污染环境、破坏生物多样性）；引导金融机构运用转型金融产品支持企业开展生态环境修复、恢复生物多样性等技术研发和试验等。
（四）广泛交流研讨，强化政银企对话合作。人民银行山西省分行会同省地方金融管理局多次组织召开政银企座谈会，省工信厅解读《目录》支持的技术路径、转型门槛和阶段任务，征求企业和金融机构意见建议。金融监管部门积极宣传转型金融政策理念，鼓励相关企业参考《目录》制定完善转型规划和融资计划，引导金融机构用好《目录》助力企业低碳转型。2024年12月，人民银行山西省分行正式发布《山西省银行业金融机构转型贷款实施指引（试行）》（以下简称《指引》）《山西省转型金融贷款企业方案编制手册（试行）》（以下简称《手册》）两项团体标准。《指引》为金融机构提供了明确的转型贷款流程规范，《手册》覆盖了企业转型战略与目标、降碳计划、保障措施、公正转型与社会责任、信息披露等内容，为相关企业推进转型、获取融资提供行动指引。
三、取得成效
当前，《目录》已由金融监管和行业主管八部门联合印发。《目录》遵循《G20转型金融框架》对转型活动和转型投资的界定标准，以技术先进性、减排显著性为原则，明确了焦化、有色行业的支持范围。在行业大类下，《目录》设置了细分行业类别，根据行业实际，从转型内容、技术、标准、产业链条、资源综合利用等不同维度，差异化明确了不同行业的转型技术或路径，列示了行业阈值标准、转型目标和参考依据。
《目录》受到政府部门、企业和金融机构的高度认可和广泛欢迎。据统计，截至2024年11月末，主要金融机构在全省累计投放符合《目录》要求的转型贷款19.59亿元。其中，浦发银行太原分行落地符合《目录》支持方向的焦化行业转型金融项目贷款，为省内某大型焦化企业焦炉煤气制LNG及液氨项目授信6亿元，贷款利率4.35%。兴业银行太原分行为省内某煤化工企业焦化技术升级改造项目提供授信9.6亿元，支持项目搭建环境和社会风险管理机制，预计投运后可减少二氧化碳排放26.61万吨/年，可安置就业300余人，带动周边就业2000余人。
四、推广条件
山西省不仅是我国重要的能源生产和输出大省，也是我国主要的能源消费省份和碳排放来源地，同时还是国家资源型经济转型综合配套改革试验区和国家能源革命综合改革试点地区。作为资源富集地区，山西的低碳转型发展具有较强的典型性和代表性。山西的转型金融标准编制实践可为陕西、内蒙、黑龙江等资源型地区，以及高碳行业集中度较高的地区提供经验借鉴。《目录》的推广应用还需要进一步加大宣传力度，强化政银企能力建设，完善配套措施和激励约束机制，提升社会各界运用《目录》参与转型金融活动的意愿和水平。
五、展望与建议
（一）不足及改进方向
《目录》及应用推广在以下方面还存在不足：一是实体与金融之间存在一定专业壁垒，金融机构尚未完全理解和掌握《目录》，企业编制转型方案的意愿和能力还需进一步提升。二是省内企业碳账户、转型金融项目库等基础设施尚不完善，制约了《目录》的推广应用。三是《目录》仅考虑了焦化、有色行业内部的低碳转型活动，尚未纳入上下游产业链的低碳转型活动。
人民银行山西省分行将继续协同相关部门积极推进《目录》应用推广。一是联合行业主管部门面向企业和金融机构开展转型金融标准宣传培训，在低碳转型项目识别认证、转型降碳效果评估等方面加强银企能力建设。二是持续加强与相关部门协同联动，推进企业碳账户、转型金融信息平台、转型金融项目库等配套基础设施建设。三是后期《目录》的动态调整中，研究纳入焦化、有色行业上下游产业链相关转型活动。
（二）相关建议
一是坚持政策引领，发挥示范宣传作用。完善地方转型金融标准体系，推动全国性和地方层面转型金融标准有效衔接，地方转型金融标准应与国家转型金融标准、相关行业最新政策、技术路径及地方行业发展实际，及时更新调整支持范围。充分利用各类媒体，加大转型金融五大支柱宣传力度，推动政府、企业、金融机构、第三方机构强化能力建设，通过贷款、债券、资产支持证券、股票融资、保险服务等多元化转型金融工具和产品开展投融资活动。开展转型金融优秀案例征集和宣传推广活动，及时总结提炼转型金融的特色做法和先进经验，大力推广可复制、可借鉴、可操作的创新机制、模式和产品。
二是坚持协同配合，促进跨部门协作。加强货币政策与财税、产业、环保等政策协同联动，做好融资对接和要素保障，形成政策合力。深化金融部门与发改、工信、生态环境等专业技术部门的合作，在战略规划、政策理解、碳核算、环境信息披露、产品服务和风险评估等方面，强化对企业和金融部门的技术、方法和信息支持。加强政银企三方融资对接，加快构建跨部门跨领域的转型金融信息共享机制，建立转型金融项目库，形成项目对接推送机制，促进转型领域投融资活动有效对接。
三是坚持效率优先兼顾公平，一体推进转型、公正。将公正转型纳入顶层设计，制定全面的转型政策，确保经济、社会、环境治理目标的一致性，统筹考虑区域、行业、企业、工人及当地社区的广泛利益。充分考虑不同地区减排难度和减排成本等因素，制定差异化政策，将转型压力大的资源型地区作为重点支持对象。在转型金融支持目录纳入公正转型的基础上，探索构建公正转型指标体系，实现转型结果的可衡量、可追踪。鼓励金融机构创新公正转型产品，推动企业实施公正转型。
四是坚持激励约束并重，发挥转型金融“助推器”作用。鼓励金融机构在设计转型金融产品时，将企业融资成本与转型绩效挂钩，根据行业标杆能耗或碳排放指标平均水平，对技术先进性、减排显著性不同的企业给予差别化金融支持。根据企业预期减排指标的完成情况，以及是否有重大环境、社会影响情况，对其融资成本进行动态调整。加强转型金融统计监测，确保转型金融可统计、可监测、可调控，实现可持续发展。
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